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美國國債投資入門教學

大市氛圍差,入市不易,把資產放在銀行收利息遠遠無法抵消通脹。為了確保手上的資金能夠穩健增值,面對市面上眾多的金融投資產品,哪種才是較好的選擇?美國國債具備投資風險低、收益穩定、流動性良好的特點,是不少投資者的心頭好。華盛証券準備了美國國債投資入門指南,帶您認識美國國債是甚麼,以及如何購買美國國債。

 

1. 債券是甚麼

在正式介紹美國國債是甚麼之前,先快速溫習一下債券是甚麼。債券是由政府、企業、金融機構等社會經濟主體直接向社會籌集資金,承諾按一定利率支付利息,並按約定條件償還本金的債權債務憑證。
美國國債點買

2. 美國國債是甚麼

美國國債(又稱美國公債)是由美國財政部代表聯邦政府發行的國家公債。由於美國國債得到美國政府信譽保證,相對其他品種的金融投資產品而言,投資風險極低,而且收益穩健。因此,被認為是世界上最安全的投資避風港之一,成為世界各國政府、公司和個人的普遍投資產品。

 

3. 投資美國國債的優點

  • 安全保證
    投資風險低 美國信譽擔保
  • 收益穩定
    定期派息 免疫市場波動
  • 抵抗風險
    抗通貨膨脹 抵禦外匯縮水

 

除此之外,您還可以選擇以美國國債期貨(簡稱「美債期貨」,英文為US Treasury Bond)的形式進行投資,請點擊下方按鈕了解如何交易美國國債期貨。

 

4. 美國國債的投資收益

4.1 利息收益

債券投資中,年化利息在大部分情況下是主要收益,一般1年會有2次派息。投資人購買債券後會獲得債券發行方承諾的固定派息,並且在債券到期後可收回本金和獲得最後一期利息。

美國國債投資

4.2 買賣收益

債券作為一種金融資產也是有價格波動的,因此除收取固定派息以外,還可以從買賣債券中低買高賣,賺取差價。另外,越低價格買入,到期收益率越高。作為「資產定價之錨」,美國國債具備非常穩定的市場交易流動性。

 

5. 投資美國國債常見問題

債券派息的金額是多少?如何發放?
債券派息的金額由票面利率決定,例如票面利率是5%,持有面值為10000 USD,則一年的利息是10000 x 5% = 500 USD。債券派息的頻率一般是一年兩次或一次,次數是指一年的利息分幾次發給投資者,例如在上述例子中,如果是一年兩次,則每次會派息250 USD。

 

為甚麼美國短期國債的票息率為0%?
目前美國短期債券為折扣債券,也稱為零息債券。在發行時不設有票息率,只按照一定折扣價格(低於面值價格)發行,債券到期的時候按面值還本,因此發行價或者買入價與面值之差就是這類債券的收入。

 

如果沒有持倉到派息日,還能獲得利息嗎?
投資者在買入債券的時候,需要支付賣方持有時間的利息,買入後持有時間內每天都會產生利息,這些利息會在派息日統一派發給客戶。另外,當債券沒有持有到派息日時,會在賣出債券時,由買方支付利息給賣方。

 

美國國債買賣交收規則是甚麼?
國債買入後可即日賣出,賣出後資金最早T+1(T指國債交易日)可用及可取。需要注意的是,若遇債券或證券非交易日,可提時間將順延。

 

買賣美債有哪些費用?

  • 交易費用
    債券面值(Notional Amount)的0.15%,買賣雙向都要收費。
  • 託管佣金
    年化0.05%,每天根據日終持倉已交收的債券面值凍結費用,在每月最後的交易日扣除當月的托管費。
  • 其他費用

 

 

6. 如何在華盛買賣債券

開立證券帳戶後,在【交易】賬戶總覽中,點擊快速激活債券賬戶。

如何購買美國國債

完成帳戶激活後,可在債券市場中選擇債券買入。(買入的債券訂單和持倉可在【債券賬戶】中查詢)

美國國債怎麼買

 

 

7. 在華盛進行債券投資的優勢

  • 投資門檻低
    無須PI認證,起購金額僅需1000 USD,一般投資者也可以投資部分低風險債券。
  • 品類豐富
    債券品類多樣,涵蓋高中低風險的政府債券、金融債券、企業信用債券,投資者可按需配置。
  • 投資便捷
    華盛証券支持全線上債券交易,體驗舒適,操作簡單。

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